Der Dachfonds Vergleich


Ein breit gestreutes Investmentrisiko durch die Geldanlage in mehreren Fonds unter dem Dach einer Beteiligungsgesellschaft, diesen entscheidenden Vorteil beim bewusst auf mehr Anlagesicherheit abzielenden Investment bieten die so genannten Dachfonds.

Der private Anleger kann dabei Anteile des Dachfonds ganz so erwerben, wie er es von einem Investment in einem herkömmlichen Aktienfonds gewohnt ist. Im Unterschied zu Aktienfonds bilden die Dachfonds jedoch nicht einen bestimmten Index nach, indem sie selbst als direkte Akteure am Aktienmarkt tätig werden. Der Dachfonds erwirbt statt dessen mit dem Fondsvermögen Anteile an unterschiedlichen Investmentfonds. Durch die breite Aufstellung der Dachfonds über das Investment in bis zu fünf verschiedene Zielfonds können die Anteilseigner des Dachfonds ihr Investmentrisiko diversifizieren und zugleich von einer optimierten Performance durch die Auswahl von Top-Fonds profitieren.

Die Chancen von Dachfonds liegen in der breiten Marktabdeckung

Da die Dachfonds aktiv gemanaged werden und die von ihnen gekauften Fondsanteile am Markt zum aktuellen Kurswert veräußern können, vermögen die Manager von Dachfonds kurzfristig auf jede aktuelle Marktveränderung zu reagieren. Sie investieren dabei gezielt in Segmente, indem sie Zielfonds auswählen, die durch ihre Ausrichtung optimal in die Anlagestrategie des Dachfonds passen.

Je nach Abwägung kann der Dachfonds so entweder Anteile an Fonds mit einer besonders viel versprechenden Performance erwerben oder sich mit anderer Gewichtung des Risikos stärker an Fonds beteiligen, die durch ihre Ausrichtung besondere Stabilität unter dem Gesichtspunkt höherer Investmentsicherheit gewährleisten. Und schließlich hat der Portfoliomanager des Dachfonds auch die Möglichkeit, die Fonds unter seinem Dach auf eine Weise zusammenzustellen, dass Wachstumschancen und Risiken gleichmäßig verteilt sind.

Zusätzlich wacht der Gesetzgeber darüber, dass Dachfonds ihr Anlagevermögen transparent und risikodiversifiziert anlegen. Denn Dachfonds dürfen nicht mehr als maximal ein Fünftel des verwalteten Vermögens in einem einzigen Fonds gebündelt anlegen.

Dachfonds für jedes Anlageprofil und als Einstieg in bereits geschlossene Fonds

In jedem Fall hat der private Anleger mit der Auswahl des richtigen Dachfonds die Gewähr, ein Investmentinstrument gefunden zu haben, das seinem individuellen Risikoprofil in idealer Form entspricht.

Ein zusätzlicher Vorteil von Dachfonds besteht darin, dass der Privatanleger über sie von Investmentchancen geschlossener Fonds profitieren kann, indem er daran indirekt Anteile über einen Dachfonds erwirbt, der bereits in dem gewünschten geschlossenen Fonds investiert ist.

So öffnet ein Dachfonds unter Umständen die Türen zu Fonds, die aufgrund ihrer Attraktivität am Publikumsmarkt gar nicht mehr angeboten werden, weil ihr Fondsvolumen bereits erreicht wurde.

Steuervorteile nutzen mit Dachfonds

Mit der Einführung der Abgeltungssteuer von einheitlich 25 Prozent auf Kapitalerträge hat sich die Steuersituation auch für viele Fondsanleger geändert, die ab dem 1. Januar 2009 neue Anteile an Investmentfonds erwerben.

Grundsätzlich werden normale Fonds und Dachfonds bei der steuerlichen Berechnung von Erträgen identisch behandelt.

Wenn ein Anleger seine nach dem 31.12.2008 erworbenen Anteile an einem Dachfonds veräußert, muss er die realisierten Gewinne also mit 25 Prozent versteuern. Auch wenn die Haltedauer der Dachfondsanteile zukünftig keine Rolle mehr spielt, bieten Dachfonds einen flexibel zu nutzenden Steuervorteil. Denn der aktiv gemanagte Dachfonds kann als Investmentgesellschaft Gewinne aus den Veräußerungen seiner Anteile an Zielfonds machen, die zwar dem Vermögen der Fondsgesellschaft hinzugerechnet werden.
Der einzelne private Anleger jedoch muss diese realisierten Gewinne auch nach der Neuordnung der Abgeltungssteuer nicht sofort versteuern. Erst wenn der private Investor seine Anteile am Dachfonds verkauft, werden die aus dem Zeitraum zuvor hinzukommenden Anteilsgewinne innerhalb des Gesamtgewinns pauschal besteuert.

Der Dachfonds Vergleich:


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